Protezione e trasmissione del patrimonio

1. mappatura dei rischi potenzialmente idonei a compromettere il valore del patrimonio dell’imprenditore;
2. verifica di quali potenziali rischi possano essere riferibili al caso specifico e con quale probabilità possano effettivamente realizzarsi;
3. definizione della strategia più corretta e idonea al raggiungimento dell’obiettivo proposto attraverso lo strumento o, eventualmente, gli strumenti che meglio riescano a conciliare le proprie effettive esigenze con quelle degli altri soggetti coinvolti.

La mappatura dei rischi potenzialmente idonei a compromettere il valore del patrimonio dell’imprenditore

• Personali: salute, disabilità, morte e sicurezza personale.
• Familiari: divorzio, successione, atti pregiudizievoli di un familiare, aggressione dei creditori, frode e atti illeciti in generale.
• Imprenditoriali e professionali: fallimento, responsabilità civile professionale e compliance.
• Economici: mala gestio, inflazione, fiscalità eccessiva.
• Politici ambientali: mutamento del sistema politico.
• Inerzia nella gestione unitaria e prospettica della famiglia e del suo patrimonio.
• Family governance inadeguata.
• Bilanciamento del materiale umano, intellettuale e patrimoniale.
• Orizzonte temporale di pianificazione inadeguato.
• Education inadeguata.

Protezione e trasmissione del patrimonio

• RISERVATEZZA =) Strumenti =) intestazione fiduciaria. 
• SEGREGAZIONE =) Strumenti =) trust, polizze vita, polizze vita miste, fondo patrimoniale.
• ASSICURAZIONE =) Strumenti =) polizze danni (professionali, civili), polizze vita, polizze vita miste, rendite.
• DIVERSIFICAZIONE =) Strumenti =) non esistono strumenti giuridici specifici, bensì l’acquisizione di nuove competenze per entrare in canali di business differente.
• PIANIFICAZIONE =) Strumenti =) definire i principi di trasmissione della ricchezza alle generazioni future attraverso strumenti di protezione e trasferimento più adeguati allo scopo.
• GOVERNANCE =) Strumenti =) patti di famiglia, patti di convenienza, trust, polizze vita, usufrutto, strutture societarie, donazione, holding di famiglia, family constitution.